एक सलाहकार और एक प्रबंधक के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर

एक निवेश विशेषज्ञ के रूप में, मुझे एक वित्तीय सलाहकार कहा जाता है, जो स्पष्ट है - हालांकि केवल कुछ निश्चित तरीकों से। "वित्तीय सलाहकार" शब्द मेरा पसंदीदा काम नहीं है और मैं कोशिश करता हूं कि इसका ज्यादा से ज्यादा इस्तेमाल न करूं।

समस्या यह है कि यह शब्द बहुत व्यापक और अस्पष्ट है। इसका अर्थ बहुत सरलीकृत शीर्षक में लिपटे विभिन्न व्यवसायों का रूप ले सकता है। शीर्षक से, मैं एक वित्तीय सलाहकार नहीं हूं। इसके विपरीत, मैं एक निवेश सलाहकार और पोर्टफोलियो प्रबंधक हूं। यह स्पष्ट रूप से मेरी विशेषता को परिभाषित करता है। मैं अपनी सेवाएं स्पष्ट रूप से प्रदान करता हूं: एक निवेश रणनीति की सिफारिश करें और अपनी ओर से सीधे इस पोर्टफोलियो का प्रबंधन करें। यह स्पष्ट नहीं है कि क्या वित्तीय सलाहकार। एक वित्तीय सलाहकार के पास वित्तीय सेवा क्षेत्र में कई जिम्मेदारियां हो सकती हैं, उदाहरण के लिए: ● स्टॉक ब्रोकर ● निवेश सलाहकार ● पोर्टफोलियो मैनेजर ● बीमा एजेंट ● वेल्थ मैनेजर ● सीपीए (प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार) अंतर देखें ? उन उत्पादों या पुस्तकों को रखें जिन्हें निवेश प्रबंधक मध्यस्थता या बिक्री नहीं करता है। इन क्षेत्रों में से प्रत्येक में सीमाएं हैं (वैसे सभी कानूनी विशिष्टताएं - यहां वित्तीय सलाहकार विशिष्टताओं के साथ संघर्ष नहीं)। मूल रूप से, कुछ के पास निर्देशों और लाइसेंस आवश्यकताओं के कारण प्रदान की जाने वाली सेवाओं पर प्रतिबंध है। यह वित्तीय सलाहकार शब्द है; यह अस्पष्ट है, दुरुपयोग है, और कई रूपों में हो सकता है। हम एक व्यस्त जीवन जीते हैं। हम सेवाओं या उत्पादों के लिए विशेषज्ञों की सलाह चाहते हैं जो हमारे लिए अपरिचित हैं। क्या आप जानते हैं कि आपकी वित्तीय योजना कैसे आकार लेगी? हम सभी के पास वित्तीय प्रबंधन के इस क्षेत्र में विशेषज्ञता है। क्या आप अपने सलाहकार का स्लॉट जानते हैं? अपने एजेंट / सलाहकार का स्थान जानना महत्वपूर्ण है। एक व्यावहारिक अनुभव के रूप में, मुझे लगता है कि कुछ भूमिका निभाने के लिए कुछ व्यक्तियों के साथ काम करना आपके लिए सबसे अच्छा है। बीमा में विशेषज्ञता वाले बीमा एजेंट को सभी बीमा मामलों को वितरित करें। निवेश पर एक उच्च योग्य निवेश सलाहकार किराया। एक सीपीए का उपयोग करें जो करों के बारे में सब कुछ जानता है। और एक अचल संपत्ति वकील है जो आपकी इच्छाओं और विश्वासों को रिकॉर्ड करेगा। आज की दुनिया में, सब कुछ वित्त करना बहुत मुश्किल है। अतिरिक्त चेतावनी संकेत: आपकी पसंद से आपके और सलाहकार के बीच हितों का टकराव हो सकता है। उदाहरण के लिए, यदि एक सलाहकार आपको एक विशेष उत्पाद (उदाहरण के लिए बीमा) बेचना पसंद करता है? अपनी आवश्यकताओं के लिए स्वतंत्र लिंक बनाए रखना एक प्राकृतिक जाँच प्रणाली है जो आपकी रक्षा कर सकती है। यदि आपने कभी वित्तीय पेशेवर के साथ काम नहीं किया है, तो आपको तुरंत यह समझना चाहिए कि अगर किसी के पास ऐसा करने का लाइसेंस है, तो इसका मतलब यह नहीं है कि वह व्यक्ति योग्य या योग्य है। साइन इन करने से पहले कृपया हमसे संपर्क करें। जैसा बताया गया है, विश्वास करो, लेकिन पुष्टि करो। यदि आप एक पेशेवर को काम पर रखने की कोशिश करते हैं, तो आप साक्षात्कार प्रक्रिया के लिए जिम्मेदार होंगे। अधिक से अधिक प्रश्न पूछें और सभी होमवर्क करने के लिए समय निकालें। ऐसे निर्णय लेने में जल्दबाजी न करें। यह जानना महत्वपूर्ण है कि निवेश सेवाओं के क्षेत्र में कोई भी निवेश सलाहकार या कार्यालय समान नहीं है, भले ही वह अभी भी हो।

प्रत्येक वित्तीय सलाहकार के लिए अधिक विशिष्ट विवरण के लिए www.investopedia / शब्दकोष पर जाएं।